AML und Verifizierung bei Shakebet Casino

Wir betreiben Shakebet Casino unter der Lizenznummer 8048/JAZ2025-018 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Seite erklärt in klaren Worten, welche Prüfungen wir gesetzlich durchführen müssen, welche Dokumente wir dazu von Ihnen benötigen und was passiert, wenn ein Nachweis fehlt.

Unsere AML Richtlinie

Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug sind reale Risiken im Online-Gaming. Wir bekämpfen sie seit unserer Gründung 2025 mit einem fest geschriebenen Rahmenwerk, das auf den Vorgaben unseres Lizenzgebers in Curaçao beruht und zusätzlich internationale Standards wie die FATF-Empfehlungen berücksichtigt. Konkret bedeutet das: Wir kennen jeden Spieler, wir kennen jede larger Transaktion, und wir melden verdächtige Vorgänge an die zuständige Finanzemissionsstelle.

Verantwortlich für die Umsetzung ist unser Money Laundering Reporting Officer (MLRO) mit einem fest benannten Stellvertreter. Das gesamte Team im Zahlungs- und Supportbereich wird jährlich in AML-Schulungen weitergebildet, damit verdächtige Muster früh erkannt werden. Kein Mitarbeiter darf Prüfungen eigenmächtig umgehen, und keine Auszahlung wird freigegeben, solange ein Prüfprozess offen ist.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Grunddaten (Name, Geburtsdatum, Wohnadresse) prüfen wir bereits bei der Registrierung gegen öffentliche Sanktions- und Ausschlusslisten. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, sofern sie nicht schon früher ausgelöst wurde. Auch danach können erneute Prüfungen nötig werden, etwa wenn sich Ihre Daten ändern oder ungewöhnliche Transaktionsmuster auftreten.

• Registrierung: automatischer Abgleich von Name, Geburtsdatum und Adresse gegen Sanktionslisten
• Erste Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung zwingend erforderlich
• Schwellenwerte: einzelne Transaktionen ab 2.000 EUR lösen eine vertiefte Prüfung aus
• Sporadisch: bei Datenänderungen, Verdachtsmomenten oder zufällig ausgewählten Stichproben

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig, vollständig abgelichtet und in lesbarem Zustand ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Versorgerrechnung oder ein Meldebescheid, nicht älter als drei Monate. Den Nachweis der Zahlungsmethode erbringen Sie über ein Foto der verwendeten Karte (Vorderseite, mittlere Ziffern sichtbar, CVV abgedeckt) oder einen Screenshot Ihres E-Wallet- bzw. Krypto-Kontos mit sichtbarem Namen.

So läuft die Verifizierung ab

Sie laden alle Dokumente direkt in Ihrem Konto hoch, im Bereich Kontoverifizierung. Der Prozess dauert vier Schritte, und in der Regel erhalten Sie innerhalb von 24 Stunden das Ergebnis per E-Mail. Bei stark frequentierten Zeiten kann die Prüfung bis zu 72 Stunden dauern. Unvollständige Einsendungen lehnen wir nicht stillschweigend ab, sondern teilen Ihnen genau mit, welches Dokument in welcher Form fehlt.

• Schritt 1: Dokumente im Konto hochladen (PDF oder Foto, jede Seite einzeln)
• Schritt 2: automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Schritt 3: manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team gegen die Registrierungsdaten
• Schritt 4: Ergebnis per E-Mail, bei Abweichungen mit konkreter Nachreichbitte

Schutz Ihrer Daten

Ihre Dokumente übertragen wir ausschließlich verschlüsselt und speichern sie getrennt von Ihren Spiel- und Transaktionsdaten in einem Zugriff-geschützten System. Nur befugte Mitarbeiter der Compliance-Abteilung können Einsicht nehmen, jede Einsicht wird protokolliert. Wir geben Ihre Nachweise niemals an Dritte weiter, es sei denn, ein Gesetz oder die Lizenzbehörde verlangt dies ausdrücklich.

Herkunft Ihrer Gelder

Bei größeren Einzahlungen oder auffälligen Mustern kann der Gesetzgeber uns verpflichten, die Herkunft der eingesetzten Mittel zu dokumentieren. Wir stellen diese Frage nicht, um Sie zu kontrollieren, sondern weil unsere Lizenz es vorschreibt und weil sie uns schützt. Ein plausibler, kurz gehaltener Nachweis genügt in der Regel völlig.

• Gehaltsabrechnung oder Arbeitsbestätigung bei Einzahlungen aus laufendem Einkommen
• Kontoauszug (blanziert) bei Einzahlungen von einem Referenzkonto
• Verkaufsurkunde oder Erbschein bei einmaligen größeren Beträgen
• Nachweis der Mining- oder Börsen-Herkunft bei Krypto-Einzahlungen

Der Schwellenwert für eine Source-of-Funds-Prüfung liegt bei uns bei kumulierten Einzahlungen von mehr als 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen oder bei einzelnen Einzahlungen über 2.000 EUR in Kryptowährung. Sobald Sie die geforderten Nachweise liefern, ist die Prüfung meist innerhalb von zwei Werktagen abgeschlossen. Ihr Spielguthaben bleibt während dieser Zeit unangetastet.

Überwachung von Ein und Auszahlungen

Automatische und manuelle Prüfungen

Jede Transaktion auf unserer Plattform läuft durch ein automatisiertes Überwachungssystem, das Betragsmuster, Häufigkeit, Zahlungsmethoden und IP-Wechsel in Echtzeit bewertet. Auffällige Konstellationen, etwa viele kleine Einzahlungen direkt hintereinander oder ein plötzlicher Wechsel des Einzahlungslandes, werden an unser Compliance-Team eskaliert und dort manuell beurteilt.

Die Same-Methode-Regel verhindert, dass Guthaben als Waschkanal zwischen verschiedenen Zahlungswegen genutzt wird. Ausnahmen genehmigen wir nur bei nachweislich geschlossenen Konten oder abgelaufenen Karten, und auch dann ausschließlich auf ein Konto, das auf Ihren Namen läuft. Kein einziger Transfer erfolgt an Dritte, das schließt unsere Lizenz ausdrücklich aus.

Einschränkungen ohne Nachweise

Solange die Verifizierung offen ist, blockieren wir Auszahlungen, nicht aber Einzahlungen oder das Spielen. Das gilt auch für Bonusauszahlungen. Liefern Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach Aufforderung nach, sperren wir das Konto vorläufig und frieren das Guthaben ein. Nach 90 Tagen ohne Reaktion können wir das Konto endgültig schließen.

Bei begründetem Verdacht auf Identitätsbetrug, Nutzung von Stellvertreter-Dokumenten oder Manipulation des Systems sperren wir sofort und informieren die Lizenzbehörde. Guthaben aus nachweislich illegaler Herkunft ziehen wir nicht aus, sondern halten es bis zur behördlichen Entscheidung zurück. Gegen jede Entscheidung können Sie Einspruch erheben, unsere Compliance-Abteilung antwortet binnen fünf Werktagen.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf, wie es die AML-Vorgaben von Curaçao verlangen. Der Zweck ist eindeutig: Behörden können innerhalb dieser Frist Rückfragen stellen, und wir müssen jeden Prüfschritt lückenlos belegen können. Danach löschen wir die Dokumente automatisch, sofern kein gesetzlicher Aufbewahrungstatbestand entgegensteht.

Sie haben jederzeit das Recht, eine Bestätigung darüber anzufordern, welche Daten wir zu Ihrer Person gespeichert haben. Anfragen dieser Art richten Sie an [email protected], unser Team beantwortet sie innerhalb von 30 Tagen und weist Sie zugleich auf Ihre Löschrechte hin.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich überhaupt spielen kann?

Nein. Registrierung und Einzahlung sind ohne vollständige Dokumentenprüfung möglich. Spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung verlangen wir Identitätsnachweis, Adressnachweis und den Nachweis der Zahlungsmethode.

Wie lange dauert die Verifizierung bei Shakebet Casino?

In der Regel 24 Stunden nach Upload aller Dokumente, in Spitzenzeiten bis zu 72 Stunden. Unvollständige Einsendungen verlängern den Prozess, wir teilen Ihnen aber konkret mit, was fehlt.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Einzahlung gefragt?

Bei kumulierten Einzahlungen von mehr als 10.000 EUR in 30 Tagen oder einzelnen Krypto-Einzahlungen über 2.000 EUR schreibt unsere Lizenz eine Source-of-Funds-Dokumentation vor. Ein kurzer Gehalts- oder Kontonachweis genügt.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen als eingezahlt habe?

Grundsätzlich nein. Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, auf die Sie eingezahlt haben. Ausnahmen sind nur bei geschlossenen Konten möglich und ausschließlich auf ein Konto, das auf Ihren Namen läuft.

Was passiert, wenn ich die Dokumente nicht nachreiche?

Auszahlungen bleiben gesperrt. Nach 30 Tagen ohne Reaktion sperren wir das Konto vorläufig und frieren das Guthaben ein, nach 90 Tagen kann die endgültige Schließung folgen.